La Ley sobre el Cumplimiento Fiscal relativa a Cuentas en el Extranjero (FATCA, por sus siglas en inglés) fue promulgada como ley en los Estados Unidos de América en marzo del 2010. Su intención es prevenir que los contribuyentes estadounidenses utilicen cuentas financieras fuera de los EE.UU. con el fin de evadir impuestos.

De acuerdo con FATCA, y en algunos países, con regulaciones locales vinculadas a FATCA, se requerirá a las instituciones financieras reportar, anualmente, ciertas cuentas que contribuyentes estadounidenses mantengan fuera de los EE.UU. Estos reportes serán puestos a disposición del Servicio de Impuestos Internos de los EE.UU. (IRS, por sus siglas en inglés), ya sea directamente, o a través de organismos de regulación locales.

Las instituciones financieras que no cumplan con las regulaciones de FATCA serán sujetas a un impuesto de retención del 30%, aplicable sobre diversos tipos de pagos con origen en los EE.UU. destinados a sus clientes. Adicionalmente, aquellos países que emitan regulaciones alineadas con FATCA, observarán su cumplimiento a través de sus propios organismos de regulación.

¿Qué significa esto para Bancoomeva y sus clientes?

Bancoomeva siempre ha estado comprometido con mantener, actualizada, confidencial, segura y privada, la información personal de nuestros clientes. Nuestro cumplimiento con FATCA estará supeditado a un cumplimiento estricto de las leyes de privacidad nacional, y nuestro manejo será el reflejo de nuestro constante y permanente compromiso con la privacidad de nuestros clientes y nuestro servicio hacia ellos.

Estimamos que el cumplimiento con las obligaciones de FATCA no tendrá impacto en la gran mayoría de nuestros clientes. En caso que determinemos que una cuenta específica, personal o comercial, pueda verse afectada por FATCA:

• Contactaremos al cliente para explicarle por qué la cuenta puede verse afectada; y trabajaremos con el cliente para asegurarnos que la situación sea manejada adecuadamente.

Cumplimiento con FATCA y Registro

Bancoomeva tiene la intención de cumplir con todas las obligaciones impuestas por FATCA, en concordancia con las regulaciones bancarias y fiscales de nuestro país.

Bancoomeva ya se encuentra registrada como Institución Financiera Extranjera (FFI, por sus siglas en inglés).

¿Cuándo entran en vigencia estas normas?

FATCA entró en vigencia por etapas, a partir del 1 de julio del 2014.

¿Cómo puedes mantenerte informado?

A medida que se vaya teniendo conocimiento sobre nuevos desarrollos, Bancoomeva informará mediante publicaciones actualizadas en este sitio web.