No. En muchos países, y desde hace ya varios años, las autoridades de impuestos han venido requiriendo que se les reporte la actividad de ciertas cuentas financieras. Adicionalmente, el intercambio de información transfronterizo ha sido requerido y regulado por años.

En la práctica, FATCA se apoyará en estas estructuras de reportes financieros, simplemente añadiendo nuevos campos de datos a la lista de lo que deba ser reportado.

Colombia ha firmado un acuerdo intergubernamental IGA por sus siglas en ingles con los EE.UU. en torno a FATCA, por esta razón el reporte a las autoridades será un requerimiento legal.

Si tú eligieras no contestar a los pedidos de información para asistirnos en la determinación de tu condición tributaria, las acciones a seguir se ajustarán a la normativa legal y a las regulaciones bancarias y tributarias aplicables.

Debido a que Colombia tiene un acuerdo intergubernamental IGA  por sus siglas en ingles con los EE.UU. en torno a FATCA, la legislación local nos requerirá que tratemos tus cuentas como sujetas a ser reportadas.

No. Las regulaciones de FATCA aplican a diversos tipos de cuentas financieras, por ejemplo: Ciertas cuentas comerciales o de negocios, contratos de seguros y cuentas de inversión, entre otros.

No. Por sí misma, la divisa en la que se mantiene una cuenta no tiene efecto directo sobre la determinación en cuanto a si las cuentas estarán sujetas a ser reportadas o no.

Las regulaciones de FATCA tratan a cada titular de cuenta como beneficiario de toda la cuenta. Si uno o más titulares de cuenta son identificados como Personas de EE.UU., a cada uno de estos titulares de cuenta se les asignará el saldo total de la cuenta.

Bancoomeva estará en la obligación de obtener cierta documentación relacionada con FATCA.

A pesar de nuestro mejor esfuerzo por lograr que este proceso sea lo más sencillo posible para nuestros clientes, cabe la posibilidad que nos veamos en la obligación de comunicarnos contigo para solicitarte información adicional.

Podrás encontrar mayor información sobre FATCA en el sitio web del IRS.

Es un derecho fundamental que tienen todas las personas naturales, que busca la protección de su intimidad y privacidad frente a la posible vulneración por el tratamiento indebido de datos personales capturados por un tercero.

Corresponden a cualquier información de las personas naturales (identificadas o identificables), relativa tanto a su identidad (nombre y apellidos, domicilio, filiación, etc.) como a su existencia y ocupaciones (estudios, trabajo, enfermedades, etc.). No son susceptibles de protección, los datos de personas jurídicas (sociedades comerciales, entidades sin ánimo de lucro, etc.).

Tipos de datos personales:
En el desarrollo de las actividades que realizan las empresas del GECC encontramos diferentes tipos de datos que son recolectados por cada empresa, por ejemplo los de carácter identificativo, social, profesional, académico, económicos, financieros, empleo, actividad comercial, etc.